Banche: Bce in pressing, valutate meglio impatto nuovi rischi su perdite attese

Le banche sono sempre piu' consapevoli dell'importanza di stimare i 'nuovi' rischi, quelli emersi negli ultimi anni dopo la pandemia, dal rischio geopolitico, a quello legato al blocco della catena di fornitura globale, il rischio di shock energetico, i rischi legati agli alti tassi di interesse (impatto sulla solvibilita' delle imprese clienti) e ultimo, ma non ultimo, il rischio legato al cambiamento climatico, nella definizione piu' ampia di rischi ambientali. Questa maggiore consapevolezza delle banche, osserva un report della Vigilanza Bce, dal punto di vista del supervisore e' una magra consolazione e non tranquillizza: le banche devono fare ancora molta strada per quantificare e per classificare con basi solide i nuovi rischi. La pratica degli overlays, degli accantonamenti aggiuntivi, a pioggia su tutti i clienti, non e' accurata e tende a "sottostimare il reale impatto dei nuovi rischi sulle perdite attese". La Vigilanza Bce nel terzo trimestre di quest'anno si fara' sentire, si legge nel rapporto, in particolare con le banche che si sono dimostrate piu' 'refrattarie' sull'argomento.