Banca Generali ha chiuso dicembre 2023 con uno dei migliori risultati della sua storia in termini di raccolta mensile, registrando nuovi flussi per 834 milioni di euro. Nonostante il contesto di elevata volatilità per i mercati finanziari e le diverse incertezze a livello economico e geopolitico, il valore della raccolta netta totale per l'anno ha raggiunto quota 5,86 miliardi di euro, salendo di 3 punti percentuali rispetto al 2022.
Banca Generali: a dicembre, raccolta netta totale a 834 milioni di euro
A dicembre si consolida la ripresa delle soluzioni gestite e assicurative rispetto ai mesi precedenti, con 256 milioni di nuovi flussi, mentre a livello di prodotti, i contenitori finanziari hanno raccolto 131 milioni di euro nel mese, 699 milioni di euro nell'intero 2023 (confermandosi la soluzione capace di soddisfare le esigenze della clientela privata).
Migliora la domanda di soluzioni assicurative, in particolare di polizze tradizionali, con flussi positivi per 125 milioni di euro nel mese, mentre la raccolta in conti amministrati è stata pari a 560 milioni nel mese (7,5 miliardi nell’anno), anche in virtù di alcune nuove operazioni di collocamento.
Alla dinamica dei conti amministrati si lega sempre più l’offerta di servizi di consulenza evoluta, i cui flussi (303 milioni a dicembre, 1,7 miliardi nell’anno) sono in gran parte riferiti a consulenza su risparmio amministrato (238 milioni a dicembre, 1,75 miliardi nell’anno).
Gian Maria Mossa, Amministratore Delegato e Direttore Generale di Banca Generali (nella foto), ha commentato: “Un finale d’anno in decisa accelerazione grazie all’eccellenza della nostra offerta e dei nostri banker. In termini di patrimonio complessivo dei nostri clienti abbiamo superato i 92 miliardi, con un crescente peso dei servizi di investimento a valore aggiunto, consulenza evoluta e gestioni patrimoniali, che sfiorano i 20 miliardi, in crescita di 3,4 miliardi nell’anno. Il dato complessivo di raccolta netta supera il risultato del 2022 con oltre 5,8 miliardi grazie alla crescente produttività dei consulenti esistenti. Inoltre, anche gli investimenti assicurativi -nonostante le difficoltà dell’anno- hanno mostrato nell’ultimo trimestre una chiara inversione di rotta, come dimostrano i dati di dicembre. Il 2023 è stato un anno non privo di sfide e ostacoli, complice il quadro geopolitico e dei tassi, ma siamo molto soddisfatti della qualità e della forza della crescita: siamo ad un nuovo picco di masse con una spinta significativa dalle attività ricorrenti che ci proiettano al meglio verso l’ultimo atto degli ambiziosi obiettivi del nostro piano triennale”.